反洗钱专员岗位职责

1反洗钱专员岗位职责

1、负责了解人民银行反洗钱管理相关要求以及准则，开展反洗钱要求工作，可疑交易分析及可疑交易上报工作。

2、对接各项目反洗钱合规需求，梳理项目反洗钱监控规则，对可疑事件做出客观分析，正确判断客户风险度。

3、项目法律支持。

4、其他领导交办工作。

2反洗钱专员岗位职责

1、参照人行反洗钱风险评估标准及得分表,推动公司建立自主管理、自我约束的反洗钱工作机制；制定年度反洗钱工作计划，包括培训、宣传、内部审计（检查）计划，并负责落实；

2、协助完善公司反洗钱相关制度流程，对客户洗钱风险等级分类标准等提出优化建议，协助上级制定和修订有关反洗钱及反恐怖融资活动的政策及指引；

3、开展大额、可疑交易甄别审核，适时上报大额、可疑交易；参与反洗钱可疑交易标准优化，通过数据分析手段验证规则有效性，优化洗钱风险商户调查手段，并及时修订规则；

4、负责与中国人民银行支付结算、反洗钱、科技等监管部门建立和维护良好的关系；

5、妥善应对人行现场监管检查，并与监管机构保持良好沟通；

6、负责人行反洗钱非现场监管报表、反洗钱工作报告、调研报告、动态信息的编制上报；

7、负责组织对反洗钱自查、监管检查发现的反洗钱问题进行汇总研究和跟踪整改，编写公司年度反洗钱报告及专项工作报告；

8、跟踪法律法规、监管规定和行业自律规则的变动、发展，并根据其有关要求提出制订或者修改公司内部规章制度、流程的建议；

9、参与新业务、新制度和新流程的设计，识别、评估反洗钱风险；

10、组织反洗钱宣传、培训,并向公司员工提供反洗钱工作咨询；

11、领导交办的其他工作。

3反洗钱柜员岗位职责

1、深入学习和贯彻执行党和国家的方针政策，金融法律、法规、行业规章规定，维护信用社的合法权益。

2、遵守职业道德，认真执行会计、出纳、信贷、结算等业务的操作程序和规定，做到文明服务、秉公守法，坚持原则，尽职尽责。

3、按照新一代综合业务系统要求加强业务知识更新,熟练掌握新业务知识,不断提高业务能力和工作水平。

4、按照柜员设置的业务类型和业务级别及时处理信用社的业务、财务、授权业务，正确组织经营核算。

5、临柜人员要按照行业有关规定正确处理好查询、冻结、扣划、挂失、结算、开户、现金收付、零钞兑换、残损票币等业务的处置，并且做好相关业务的解释，提供良好的服务工作。

6、临柜人员要严格遵守作息时间，不准迟到早退，认真治理好工作区域内的环境卫生和工作秩序。做到着装统一，举止大方，语言文明，环境优雅。

7、临柜人员要建立和完善相关的内控制度执行登记簿，做到序日记载、记录完整、内容真实、管理到位。

8、按照“三见面四核对”的要求，严格审查农户小额信用贷款的条件和对象，堵住违规违制贷款行为。

9、柜员日常业务操作要做到业务处理及时，现金收付准确，妥善保管钱、章、证，离岗交接清楚，责任明确，柜员密码定期更换，每日营业终了，库款凭证交叉复点，双人加锁，入库保管。