上半年合规工作总结

120xx年保险公司上半年合规工作总结

上半年，我们xx安诚保险始终坚守合规经营，坚持走“合规促发展，合规出效益”之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长”落实到具体工作中，将合规工作目标进一步具体化，年初，我们确立了“13333”总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必须合规，合规实行一票否决。

1、分公司及下属机构合规组织的建设情况；

为了加强对合规工作的组织领导，将合规工作常态化、机制化，我司注重合规组织的建设，在公司主要负责人变动后，我们及时对分公司合规与反洗钱工作领导小组进行更新，为加强对合规工作常态化管理，更好地落实公司合规政策，有效防范和降低公司经营中的合规风险，分公司各部门和各机构设立了专职合规管理员，履行相应的工作职责，我司今年3月印发了《关于明确合规管理员及工作职责的通知》〔安保苏发[20XX]40号〕，使合规工作络、工作机制更趋完善。

2、合规制度建设；

合规制度建设是整个合规工作的重要组织部分，我们在坚定执行保监会、总公司合规制度的前提下，与时俱进，有所创新。为有效从源头防止腐败行为的发生，让领导人员时刻提高警惕，绷紧廉洁从业这根弦。

根据总公司《中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》，结合我司实际，制定了《安诚保险xx分公司中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》安保苏发〔20XX〕23号；为认真贯彻落实xx保监局《关于印发20XX年xx保险业“小金库”专项治理工作实施方案的通知》和总公司下发的《20XX年“小金库”专项治理工作实施方案》的文件要求，制定《xx分公司20XX年“小金库”专项治理工作实施方案》安保苏发〔20XX〕67号；根据xx保监局《关于进一步加强保险公司分支机构高级管理人员和营销服务部负责人任职资格管理的通知》和《20XX版行政许可指引》的要求，为提高拟任高管人员合规意识，了解相关法规知识，制定了《拟任高管人员保险法规培训和测试管理办法》安保苏发〔20XX〕34号，这些制度的出台是对总公司和保监局相关政策的有效跟进，促进了我司合规工作的有序运行。

3、合规风险管控情况；

风险管控是整个合规工作的重要一环，今年以来，我司不断强化对合规风险的排查工作，根据保监发【20XX】1号《关于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知》，为规范承保流程，加强合规经营，规避监管风险，我司发出《关于承保数据真实性要求的风险预警通知》，要求各级承保中心在出单过程中，真实录入各项信息。

1、业务必须如实录入，严格区分代理业务和直销业务。

2、严格遵照《反洗钱》、《承保理赔客户信息查询制度》等规定，如实收集客户各类信息资料，真实录入业务系统。

为了管控高风险车型业务，我司出台《关于高风险车型业务的承保通知》，根据分公司20XX年两核会议针对高风险车型业务承保要求的宣导，以及近期各级机构仍然继续大量此类一些高风险业务签报，全部集中体现在特种车、10吨以上货车；同时分公司此类业务经营数据持续恶化，为进一步管控此类业务的承保风险，我司对高风险车型界定，并作出高风险业务承保规定和管控要求。我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。

年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函，就合规事宜与保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规情况进行评价打分，从收回的征询意见函反馈情况来看，我司各机构均无违规处罚情况，监管机构及保协对我司“主动合规”的做法给予充分的肯定。

4、合规检查、督促、指导情况；

合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作按照总公司专项治理实施方案工作要求，一是全面推进“小金库”专项治理工作，要求各机构要认真组织复查工作，注重总结专项治理经验，建立健全长效机制，探索从源头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶段，整改落实、机制建设和总结验收5个阶段。这项工作仍在进行中，我们警示大家不要有“法不责众”的意识，丢掉“潜规则”，砸烂“小金库”，坚决摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。

上半年，中介业务检查也是我们年内合规检查的重头戏，根据保监会《关于加强保险公司中介业务管理的通知》和《安诚财产保险股份有限公司关于成立中介业务管理领导小组的通知》的文件精神，xx分公司于201513日转发了《关于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知》，传达了总公司关于中介业务自查自纠的工作通知。

x月27日，在全辖内下发了《关于开展中介业务专项检查的通知》的文件，要求各机构在2月24日前进行中介业务自查自纠工作，重点检查与中介机构业务财务等方面不合法、不真实、不透明的合作关系，着重检查是否利用中介业务和渠道弄虚作假、虚增成本、非法套取资金等问题。分公司2月22日起对苏州、常州、南通、扬州四家公司进行了现场检查。分公司根据现场结果结合各机构自查情况，分公司及时向总公司报送了自查报告，对存在一些其他问题，并制定了整改措施。根据保监会及总公司《关于开展第二次保险机构财务业务数据真实性检查工作的通知》精神，我司认真开展财务业务数据真实性自查及整改。为积极稳妥的推进自查工作，我司在总公司文件的基础上，制定了分公司《第二次财务业务数据真实性检查实施方案》，方案进一步明确了工作目标、整体要求、组织保障、自查内容、自查范围、自查时间安排、自查报告的内容要求和报送时间。418日，我司又及时转发了总公司《关于开展第二次财务业务数据真实性自查工作的补充通知》。将总公司的要求第一时间传达宣导到位，为顺利开展自查和整改工作赢得了主动。

5、合规培训开展情况。

上半年，我司合规培训工作主要围绕三个层面进行，

一是通过总公司A合规专栏进行宣导。总公司A合规专栏不时有合规资料、政策法规、合规动态的内容展示，我们及时通过晨会、工作例会进行宣导，变要我合规为我要合规。

二是组织各层面人员参加分公司合规系列视屏学习培训。凡是总公司安排的学习培训，我们都认真组织，做好记录，提出要求，加强互动。

三是财务、承保、理赔等条线根据总公司及监管机构的要求，及时进行各类合规培训。如理赔上，按照总公司新理赔系统和呼叫中心平台上线工作的统一部署及要求，新车险理赔系统已于20XX月29日正式上线运作。为了更好的集中管理，根据总公司新理赔系统和呼叫平台上线工作的计划和要求，于20XX月13日，对全省理赔查勘车进行了GPS系统的安装，并与新车险理赔系统进行了绑定。于20XX月20日对理赔查勘手机的使用进行了严格细致的系统培训，认真学习了总公司对于查勘手机使用的规定，并根据xx分公司的实际情况，制定了合理的查勘手机管理规定，与查勘员签订了书面的协议，以规范查勘手机的使用。

6、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理情况；

合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规管理实践来看仍在以下隐忧：全员合规意识仍有待于进一步提高。

虽然，从保监会70号文件出台后，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作中，仍有一些员工期望通过打“擦边球”、“走捷径”来增加既得利益。行业自律的新变化使合规工作面临窘境。当前，行业自律的游戏规则屡遭冲撞，如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限，使得保险业竞争更趋复杂多变，也使我们坚守合规变得更加困难。

2法律合规小组上半年工作总结

一、上半年工作总结

在公司领导的正确指导下，法律合规部在上半年圆满完成了公司领导交办的各项工作，这些工作主要有：

1、建章立制工作

规章制度建设是公司在筹备期间的一项重要工作。根据公司领导的工作安排，法律合规部负责制订规章制度建设规划和规划实施的监督检查，协调各部门在起草和修改规章制度中所出现的问题，并对各项规章制度进行合规审核。今年年初，我们对20XX年规章制度建设计划重新进行了修订，就现有规章制度是否全面、完整问题在公司范围内征求了意见，研究确定了根本制度、基本制度、操作制度的名称规范问题，在与有关部门沟通的基础上明确了各部门起草规章制度的时间进度，对各部门起草和修改规章制度的进展情况进行跟踪了解，督促各部门按计划完成相关规章制度的制订。

为了保证了规章制度的合法性、规范性，我们进一步完善了规章制度的审核送签制度。具体程序是：由提出制定规章制度的部门负责拟定规章制度草稿并向公司有关部门征求意见，在征求意见的基础上形成规章制度送审稿，由起草部门负责人签署，送法律合规部进行初审，法律合规部从规章制度合法合规性、是否充分征求有关方面的意见、与公司现有规章制度有效衔接等方面进行初审，并进一步协调有关各方的意见。送审稿经法律合规部初审确认后，属于操作制度的，由法律合规部送相关部门负责人会签后报分管副总经理、法律合规部主管副总经理审签，再报总经理签发；属于基本规章制度的，法律合规部送有关部门负责人会签，报总经理办公会审批；属于根本制度的，经上述审核流程后还需经董事会会议或股东大会审批。

上半年我们共审核规章制度73件次，包括对已完成的《审计工作管理办法》等7项基本规章制度、《信息系统突发事件管理规则》等29项操作规章制度的审核会签工作，其中《信息系统突发事件管理规则》、《战略工作管理办法》等19项规章制度已正式印发。

今年5月底，为了中国保监会开业验收需要，我们将已经完成的规章制度汇编成册，形成了公司自筹备以来的第二本规章制度。《规章制度汇编》收集了75项规章制度，共计42万余字。

在《规章制度汇编》所收入的75项规章制度中，《公司章程》、《内部控制管理办法》属根本制度，是我们参与起草修改的重要文件。对《公司章程》，从今年3月份开始我们共进行了9次大的修改和20余次小的修改。《公司章程》吸收了国家电网公司有关部门的意见40余条。在今年5月22日召开的公司创立大会上，《公司章程》经股东代表审议，顺利通过。之后，又根据中国保监会发改部和法规部的意见，进行了三次12处修改。在与保监会发改部、法规部交换修改意见的过程中，我们极力维护了对公司有利的条款。

另外我们还独立完成了《董事会审计委员会议事规则》、《董事会提名薪酬委员会议事规则》、《董事会议事规则》、《监事会议事规则》等根本制度，和《关联交易管理办法》、《反洗钱管理办法》、《重大突发事件管理办法》等基本制度的起草。

目前已经完成的规章制度，保证了公司开业验收的顺利进行，同时为公司实现规范化管理、审慎稳步经营奠定了基础。

2、产品审核情况

为了保证公司在成立之后的业务开展，法律合规部对产品精算部开发的第一批保险产品给予了法律支持，主要包括对保险条款、产品说明书、信息披露规定、产品设计方案等内容的审核。这方面工作所涉及的知识面广，对专业性、技术性、经验性要求都很强。今年上半年，我们按照及时、严谨、充分沟通的原则，就保险产品是否违反保险监管规定及其他法律规定，就法律概念及法律术语的使用是否正确，保险产品条款的表述是否准确、完整、通俗等问题，进行了239项次的审核，提出了相应的修改意见，保证了保险产品的合法合规性。

3、对业务单证和合作协议提出合规建议

为了保证业务开展的合规需要，我们对业务管理部、员工福利部、财务部提出的合作协议、业务单证进行了多次审核。这些工作主要有：审核保险合作协议6份；审核业务单证27种，包括：暂收费收据、投保单、保险合同、保全清单等；审核承保、核保、保全、理赔等规则和流程16件。

在审核中，我们所提出的建议，基本被采纳。对于有分歧的地方，我们和相关部门部能够进行有效、及时的沟通，并且面对面地进行讨论，双方最终采纳达成共识的意见。

4、合同管理工作

截止到目前，经法律合规部审核的合同47份，共计7类，其中已由公司签署的28份合同，共计5类，涉及金额2268.08万元。

在合同审核过程中，我们本着对公司负责、防范合同风险、保护公司利益的原则，对每份合同都提出了许多修改意见，这些意见全部被采纳。

5、对法律合规工作进行基础性建设。

为了使公司领导和有关部门能及时查阅相关法律法规，同时也为了适应我们日常工作的需要，我们编制了法律合规风险管理法规目录电子版，该目录收集了400件法律、行政法规、部门规章，并随着国家法律法规和保险监管规定的出台进行了多次更新。

建立部门审核意见登记留存制度。为了使部门的工作规范化，我们建立了部门审核意见台账，包括规章制度审核台账、产品条款审核台账、合同审核台账，对每一件规章制度、每一个产品条款、每一份合同的审核都进行登记编号，留存审核意见，方便查询。

建立部门定期会议制度。为了方便工作沟通、交流，我们建立了部门定期会议制度，每周三下午召开一次部门例会，总结上周完成工作，安排下周工作计划。

6、普法与合规培训工作

起草了《公司20XX年普法工作计划》；举办法律专题系列讲座，进行了“合同知识与管理”、《公司法》、《保险法》专题讲座；起草保险法培训项目企划书；向公司新进员工介绍了公司规章制度建设情况。

7、除上述工作外，我们还参与公司领导安排的多项工作：

（1）参与创立大会的筹备工作、会务工作，并为会议起草了《关于英大泰和人寿保险股份有限公司章程起草工作的说明》和股东大会、董事会部分议案和决议。

（2）参与了公司治理结构问题的调查、研究、讨论，并在调查、研究和讨论的基础上起草了《公司治理结构》；

（3）对董事会和股东大会召开等问题、公司登记注册等问题进行了研究，并提供了相应的咨询。

（4）完成了国家电网公司经济法律部布置的工作，如汇报登记06年度案件信息、提供有关招投标法律保障服务等；对《国家电网公司金融合规管理办法》提出了修改意见；

（5）参加了中国保险协会举办的保险行业反洗钱培训班、国家电网公司年度经济法律工作会议、国家电网法律经济部举办的《物权法》培训。

（6）按照国家电网金融管理部的要求，起草并上报了公司筹备以来的第一份合规报告。

（7）参与公司举行的招投标工作。

二、存在的主要问题和困难

由于目前部门人员少，有些工作还没有充分开展，工作效率、工作质量、工作的精细化程度还有待提高。

三、下半年重点工作

1、完善法律合规组织及制度体系建设。随着公司的业务开展，按照部门建制，将及时补充人员。同时按照保监会的监管要求，在分支机构成立之后，还将在分支机构设立专门的法律合规岗位。届时公司将具有完善的法律合规体系，并建立起明确的法律合规报告制度。

2、继续作好规章制度建设工作。对已经完成草稿的规章制度将按照保监会最新的要求和公司的实际情况进行修改完善；对已列入工作计划但尚未开展工作的，要督促各部门按时完成相关工作。保证按照年初制订的计划，完成预计的121项规章制度的制订工作。争取在两年内建立起完善的公司规章制度体系，使公司规章制度体系能够充分覆盖公司各个经营管理领域、各个业务单位、各个流程和环节，完善公司内部控制体系，落实和加强风险管理，有效支持公司业务发展。

3、继续做好对公司产品开发及合同签订工作的法律合规支持工作。保险产品是公司生存和发展的基础。随着公司的发展，公司将有更多的适应市场要求的保险产品推出，也会签订更多的合同，这就要求我们必须提高对保险产品和合同审核的效率和质量，保证保险条款、产品说明书及其它文字资料、合同的正确性、准确性、完整性、合规性、可读性。为此我们将继续加强内部建设，提高自身的政策水平、专业技能，提高分析判断能力、识别评估风险的能力。

4、加强法律合规培训工作。公司依法合规、审慎稳健经营，需要培植合规人人有责、合规创造价值的合规文化。因此，在下一步的工作中我们将重点研究公司员工对公司制度和监管法规学习运用程度划分和分类要求问题，配合人力资源部做好相关的保险法律法规的学习和培训，聘请有关方面的专家为公司员工进行合规培训，增强员工合规管理、合规经营意识，提高员工合规素质和自觉执行法律法规的自觉性，为公司持续健康发展创造条件。

5．开展制度学习月活动。对公司内部规章制度的遵循，是公司合规管理的重要组成部分。公司在筹备期间，在规章制度建设方面投入了巨大的精力，各部门已经基本完成了作为保险公司应当建立的各项规章制度（这些制度有的还在进一步完善）。公司建立各项规章制度是为了通过各项规章制度的安排，实现公司内部管理的规范性和内部竞争环境的公平性。所以执行各项规章制度，是公司实现规范化管理、建立公平竞争环境的关键。而全体员工对公司各项规章制度的执行，首先取决于全体员工对公司各项规章制度的认同和理解。为此，我们计划将和人力资源部等部门在公司领导认为合适的月份，共同开展制度学习月活动，以使全体员工对与自身相关的各项规章制度具有较为深入的了解。

6、加强公司合同管理。据了解，公司在筹建期间的合同没有归口管理，基本分散在各部门。这种管理方式很不规范，也会给今后经营管理带来不利影响。所以建议今后合同管理采取以下方式：保险合同由业务管理部保管，劳动合同由人力资源部保管，其他由公司签订的合同（包括合作协议）归口于法律合规部管理。对法律律合规部管理的合同，法律合规部将由专人负责，对保管的合同留存原件，进行登记，并建立合同查阅制度。相关部门只留存合同复印件。

7．关于对大额和可疑交易报告和对重大关联交易的报告，是今年每一家保险公司都面临的新工作。这两项工作的最终归属部门，需要公司领导尽快确定，以便及时按照保监会和人民银行的要求开展工作。

法律合规部

20XX年7月30日

3内黄县农发行合规建设提升年活动上半年工作总结

合规是兴行之本，违规是风险之源。加强合规建设，严格内部管理是银行业可持续发展的前提，也是提升我行整体风险防控水平的客观要求。为了有效贯彻安阳市银监分局和上级通知要求，我行以科学发展观为指导，严格按照“七不准”、“四公开”要求在全行范围内开展了一系列的“合规建设提升年”活动，对所有涉及风险防范、安全经营的领域进行风险排查，对合规风险控制的薄弱环节进行了全面认真地自查自纠，收到了良好效果，为我行各项业务稳健快速发展提供了有力保障。现将我行有关情况报告如下：

第一：强化组织领导。

为深入开展“合规建设提升年”活动，落实合规建设各项要求，我行成立了以行长为组长、各部室负责人为成员的“合规建设提升年”活动领导小组，多次召开了不同形式的动员会和部署会，统一部署，制定了详细的活动实施方案，做到了思想统一，行动一致。

第二，加强合规文化建设。

我行严格按照“合规建设提升年”活动要求，广泛开展全体员工合规文化学习活动，组织开展了一系列的“合规建设大讨论”，提高了广大员工对依法合规经营重要性的认识，使我行全体员工的合规思想得到进一步加强，形成了领导带头学习、广大员工积极参与的合规文化学习氛围。同时在参考省分行下发的17条内部宣传标语基础上，编制印发了适合与我行不同部门、不同岗位的宣传标语，通过条幅、海报、桌签、手册等形式，让员工时刻处于合规文化的熏陶中，让合规的观念和意识渗透到了每个员工的血液中，努力使广大员工养成了按章办事、遵纪守法的良好习惯，为我行的可续续发展、业务稳健运营打下坚实基础。

第三，建立长效机制。

合规执行、合规建设不是一朝一夕的事，不能一蹴而就，要使合规建设真正落到实处，必须深入持久地开展合规建设，持续巩固合规执行效果，因此我行建立了一系列的合规建设长效机制，制定了合规建设长期学习培训计划，积极构建了“横到边、竖到底、全覆盖、不留死角”的合规建设制度体系，全面梳理内部管理和各项业务操作制度，对内部管理和业务运营等各项规章制度进行持续修订和完善，同时强化了问责制度，将合规建设落实到岗，并且建立了有效的奖励激励机制和外部监督机制，为我行长期稳健运营提供了良好的制度保障。

总之，我行在今年上半年认真贯彻落实河南银监局、安阳银监分局关于在金融机构开展“合规建设提升年”活动的通知精神，我行的“合规建设提升年”活动蓬勃开展，取得了良好的执行效果。但也发现我行在工作纪律、业务检查等方面还存在着一些不足之处，有待进一步改进，今后我行将严格按照上级合规建设要求，加强合规建设，让员工在思想上筑牢防线，树立“人人合规、事事合规、时时合规”的理念，严格执行各项规章制度，将合规理念贯穿于整个业务工作中，进一步推动我行稳健合规发展。

特此报告。