合规部工作总结

1风险合规部20XX年工作总结

20XX年在支行各位领导正确领导及同仁的支持配合下，风险合规部紧紧围绕年初我部制定的工作目标、任务和要求，认真履行了部门职责，通过日常合规工作，全面建立有效的合规风险管理机制，坚持检查、督促与日常监控并重的“三位一体”合规工作长效机制，切实加强合规风险管理，推动合规文推动合规文化建设，保障我行依法、合规、稳健经营。经过部门全体员工的共同努力，充分发扬团队精神，较好的完成了年初制定的工作目标。现将20XX工作情况汇报如下：

一、加强合规风险管理，提高合规管理水平

有效通过部门联动，把控信贷风险。20XX年风险合规部人员参与贷款预审会17次，通过会议成员的讨论，更好地掌握客户的风险情况，为我行贷款的风险防范起到了积极的作用。个人贷款审查岗梳理审查审批发现的常见问题4次，共计150条，（如工资流水少工资字样及说明、征信单位名称与收入证明单位名称不一致、少联网核查等）档案岗梳理档案移交问题110条，并组织相关信贷从业人员对这些常见问题进行整改，以此提高信贷员上报贷款的质量与效率。积极做好贷后服务支撑工作，每日做好客户经理对各自管户贷款还款提醒工作，每日监控逾期情况及根据贷后检查情况及时做好预警信息反馈工作、积极开展资产保全工作，对于不良类贷款，通过加大逾期清收、呆帐核销、资产保全、司法执行等多方式进行不良资产处臵、在今年下半年百日清收工作中清收回逾期款11.4万元名列大连地区行第二名。

二、加强合规文化建设，做好合规宣传教育

做好合规信息报送。根据分行要求，及时总结合规经验，每月及时报送分行风险合规信息，按月召开地区金融资金安全会议、按季召开反洗钱、案件防控、全面风险内控管理委员会会议，并得到分行风险合规部徐丹副总经理表扬。积极开展合规知识教育，加强合规知识学习。按照年初制定的学习计划每月组织一次合规知识集中学习，特别是利用全行学习“合规大行动”有利契机，组织全行员工参加总行合规知识测试，通过此次合规知识测试进一步强化了员工合规意识，测试成绩及格率在98%以上。

三、全面开展信用风险管理工作

推动资产分类工作常态化运行。为及时、客观反映我行信贷资产的真实价值，监测信贷资产质量，参照《中国邮政储蓄银行大连分行资产分类日常监测方案实施细则》要求，风险合规部认真组织开展了20XX年1-4季度存量资产业务风险分类重检工作。为真实反映我行信贷资产质量，根据张大宇行长工作指示精神，结合支行实际情况，风险合规部联合个金、公司部对截止10月末支行的存量小额贷款开展了专项风险排查，对借款人贷款用途、经营情况及还款能力等要素进行核实并做出客观评价，测算实际风险水平及贷款回收可能性，旨在摸清业务发展中各类风险隐患，有效防控风险。

四、做好操作风险管理及反洗钱工作及加强银行与邮政局合作，建立网点合规检查、业务条线检查每月通报制度

风险合规部对网点检查、业务条线检查发现的问题，每月汇总问题通报，下发或转发至责任部门、单位，加强整改力度，尤其对屡查屡犯、风险隐患大的问题，严厉考核责任人，确保达到警示、改正作用。同时，在监督检查的基础上，将检查与业务指导相结合，通过培训、教育、检查、指导几个方面控制操作风险的发生。今年年初整改落实邮政代理网点（菜市街邮政所）非实名制违规办理业务问题，从源头上杜绝了此类屡禁屡犯问题的发生。截止目前，风险合规部已对全辖20个网点进行了现场的检查与督导，检查覆盖率达到100%，共考核责任人员89人次，处罚金额5550元。成立中国邮政储蓄银行旅顺口区支行反洗钱领导小组，有效安排支行反洗钱工作的开展。发挥反洗钱联络员信息触角作用。由各部门，二级支行反洗钱联络员做好条线的反洗钱工作的跟踪，落实。加强反洗钱宣传与教育活动。通过LED屏滚动播放宣传标语，发放反洗钱宣传材料，粘贴宣传画报等多种活动进行广泛的宣传，提升全员的反洗钱意识，有效规避洗钱风险。

五、20XX年工作打算

20XX年，我部将在做好日常工作的同时，重点做好以下几个方面的工作：

一、完善贷后管理制度，强化贷后管理措施。

20XX年，我部将根据行领导的安排，进一步完善、细化各类管理台账表簿，进一步加强精细化管理，认真组织学习，全面落实贷后管理各项制度，进一步规范我行贷后管理工作。

二、加大现场检查频率，做好风险预警。

20XX年，我部将组织对全行信贷业务进行不少于五次的现场全面检查和不定期的抽查，主要检查信贷政策的落实情况。有无违背信贷政策、原则和总行（部）有关规定发放贷款的情况；新增贷款的投向及效果；信贷业务是否按规定进行双人调查、核保、核押；信贷管理系统数据录入的及时性和录入数据资料的准确性；贷后管理情况，贷后检查报告是否详实，贷款风险分类结果是否准确。

三、不良资产管理工作。

20XX年我行不良资产管理工作重点将放在抵债资产的处臵工作上。对已经形成风险的信贷资产根据有理有利的原则，认真做好资产的评估、入账、保管、变现等工作，并按照拟收回入账、变现等环节的审批权限报分行审批，同时要采取积极、稳妥、灵活的措施，及早变现，做好其他资产的保值增值工作，防止和避免发生新的损失。

风险合规部20XX.12.18

2合规部20xx年上半年工作总结

20XX年1－9月份，在上级主管部门和总行党委的正确领导下，合规部立足本职，加强服务与管理，为领导当好参谋助手，努力提高科学管理水平，采取有效措施促进业务发展，取得了一定的成绩，但也存在一些问题和不足，现将1－9月份主要工作情况及四季度工作思路汇报如下：

一、各项工作情况

1、抓早字、争主动，采取有效措施，加强了存款组织工作。一是组织实施了“首季业务开门红”考核活动，按月公布活动进展情况，积极督导活动开展。截止20XX年一季度末，各项存款余额为***万元，较年初增长****万元，完成***分配全年任务的**.**%。二是分段、分档考核，既体现考核办法的独立性又体现考核办法的连续性，在不影响“首季业务开门红”考核的前提下，制定了全年业务考核和薪酬办法，办法之间既相互补充又互不影响，增强了考核的有效性，促进了业务的发展。20XX年9月末，各项存款余额*****万元，较年初增长*****万元，完成全年任务的**.**%，各项存款日均余额较年初增长*****万元，完成全年任务的***.**%。

2、抓营销，促贷款发放，强措施，保总量增长。今年以来，为提高资金运用率，增强盈利能力和发展后劲，我行加大了贷款营销力度和考核措施。一是结合“首季业务开门红”活动，下达了小额贷款发放任务和贷款总量任务，及时对贷款营销情况进行调度，狠抓营销，贷款发放效果较好。一季度末，各项贷款余额******万元，比年初增长*****万元，完成全年任务的**.**%。二是调整充实了客户经理队伍，加大对全年贷款增量和日均增长额的考核力度，促进了贷款的快速增长。截止20XX年9月末，剔除贴现累计发放各项贷款****万元，贷款余额达到*****万元，较年初增长****万元，完成全年任务的***.**%，各项贷款日均增长额*****万元，完成全年任务的***.**%。

3、加强资产风险分类管理，做好贷款五级分类工作。严格按照**局和***关于贷款五级分类的要求，加强对贷款五级分类的管理与指导，一是针对*****局今年上半年对我行20XX年度五级分类偏离度检查发现的问题及，我行组织召开了专题会议，修改完善了五级分类管理办法和操作规程，强化了责任落实和考核奖惩，要求严格规范分类标准，提高分类质量，保证贷款五级分类的准确性。二是做到了堵源头防风险，全面真实的反映了我行信贷资产质量和风险程度，并通过每月召开的信贷例会，分析存在的问题，提出改进工作的意见和办法，制定下发了《关于********的规定》和《关于进一步规范*********的通知》，信贷资产管理和五级分类质量有所提高，截止20XX年9月末，我行可疑类贷款和损失类贷款分别较年初下降***万元和***万元，分别完成全年任务的***.*%和***%。

4、认真做好全辖统计业务报表的汇总、编制、分析与上报工作，及时为领导提供准确的决策数据，并严格按照上级行办下发的临时性调研等通知要求，及时上报调研、调查报表、分析报告等资料，保质保量地完成了1－9月份各项统计工作。

5、树立合规经营意识，增强风险管理理念，加强信贷风险管理，提高信贷风险管控水平。一是认真履行职责，合规部认真学习各项规章制度，按照职责要求对总行各科室制定的各项规章制度进行合规性审查、把关，防止规章制度中出现违反相关法律法规的情形。二是与*****局“****”工程创建活动有机结合，在认真开展创建活动的同时，做好初步的合规风险文化建设，树立员工风险防范意识，积极创造风险防范的良好氛围，增强风险管控能力和水平。三是对提报审贷委员会的大额贷款进行严格审核，对贷款资料的合规合法性、完整性、规范性认真、仔细审查、分析，提高了上报贷款资料的质量，有效控制了信贷风险。

二、工作的问题和不足

一是对合规文化建设和员工合规意识的培养做得不到位，合规风险管理知识和经验不足，不能较好地满足工作需要，对本专业的知识没有很好地加以掌握、运用，处理工作中存在问题的方法还较肤浅。

二是创新意识不强。放松了对日常工作的管理、监督和指导，使深层的问题不能及时有效解决，被动应付多，主动创新少。

三是规章制度执行情况督导的力度不足，缺乏执行力。虽然认识到了制度执行的必要性、迫切性和现实性，但没有真正落实到行动上，要求多、监督少，一味追求自我约束而疏忽了监督约束和强化落实的效果，制度落实力度不足。

三、第四季度工作思路

一是以存、贷款业务总量膨胀为主线，以树立合规经营意识和加强风险管控重点，以大力开展合规教育活动和建立风险管理文化为动力，不断加大对各项规章制度执行力的检查监督力度，促进各项制度落实和各项业务的健康快速发展。进一步研究、分析我行前三个季度完成***分配的全年任务情况，针对未完成的各项任务指标，开展吸收存款、清收不良贷款和应收利息专项活动，细化任务，制定有效的考核办法，并督促抓好落实，确保完成全年各项经营指标。

二是继续抓好贷款营销，把贷款营销作为长期工作重点。进一步加强客户经理队伍的管理，抓好营销队伍建设，加强教育、培训，不断提高营销队伍素质，强化落实贷款与效益挂钩办法，切实调动客户经理营销贷款的积极性和创造性。

三是严把新增贷款的发放关，确保新增贷款质量，控制信贷风险。明确各分支机构及客户经理贷款管理权限，严格信贷及不良资产管理系统资料录入的监督管理和维护工作，杜绝化整为零、顶冒名、垒大户及超权限贷款的发放。严把贷款审查、审批关，确保信贷资料合规合法，促进我行信贷资产质量逐年提高。

四是根据**局对我行贷款五级分类偏离度检查的实际情况，继续对有关制度、办法进行梳理，强化对五级分类责任的落实和分类资料的规范、保管等工作，主要在资料规范、保管和明确责任方面下功夫。

3XX村镇银行风险合规部20XX年工作总结

20XX年，风险合规部在行领导的正确带领下，全面贯彻年初全行工作会议的讲话精神，自觉践行依法合规经营理念，提高员工合规意识。由于我行成立时间短，业务基础相对薄弱，如何在保障业务发展的同时，推动我行合规文化建设，确保全行合规、稳健经营，不出现重大违规事情，将是风险合规部下一步的工作要点。

一、20XX年工作总结

1、按照“急用先行”原则，完善内控制度建设。整章建制一直是我行持续重视的工作。今年以来，在行领导的指导和帮助下，我部门制定了《XX村镇银行房地产抵押自行协商估价管理办法》、《XX村镇银行信贷业务档案管理实施细则》等制度，这些制度的制定与出台，有利于提升我行房地产抵押与信贷业务档案的管理；同时，我行结合业务部门在经营活动中的实际情况，先后修订了《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》、《XX村镇银行股份有限公司贷款管理委员会工作规则》等规章制度，起草了《》、《》等制度的讨论稿，进一步完善了内控制度建设。

2、严格贷款审核，提升审批效率。20XX年，我部门以《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》等信贷制度为理论依据，严格贷款发放、授信用信等各项信贷业务的审查审批工作。截至20XX年12月，我部共审各类业务笔，组织召开信贷管理委员会次，累计审核贷款万元。为提高信贷审批效率，我部设立了贷款审批登记薄，对各营业网点上报审批的贷款进行登记与管理；同时，我部门加强与各营业网点的联系与沟通，在确保贷款风险可控的前提下，简化客户签字频率，优化审批流程。

3、强化合规检查，有效防范风险。20XX年，我部门按季度组织人员对各营业网点进行合规检查，通过现场检查、查看监控录像、查阅信贷档案、谈话了解等办法，及时发现和纠正了一些违规行为。同时，针对客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷前、贷后调查不够深入等情况，我部门结合实际情况，制定了《贷前调查表》、《风险预警表》等，引导员工深入开展贷前调查，按月对存量贷款进行风险排查与预警，有效防范了信贷风险。

4、强化员工风险培训与学习，增强风险防范意识。20XX年，风险合规部在培训与学习方面一是组织全行客户经理开展了多次不同形式的合规培训与教育。培训的主要内容包括贷款调查的方式、步骤以及注意事项、贷款风险案例的讲解与分析、贷款发放过程中应注意的法律风险等。二是通过OA下发各类合规风险文件、法律风险文件以及信贷操作过程中的注意事项等，有效帮助客户经理提升对风险点的认识，增强风险防范意识。

5、加强不良贷款清收处臵工作。20XX年以来，我部门一方面加强法院等部门的沟通联系，积极利用司法部门进行信贷逾期客户的催收。另一方面加强对客户经理的引导，要求客户经理在贷款调查过重加强对客户资产的调查了解，为贷款逾期后的资产保全工作提供线索。在银行内部，风险合规部加大了贷款风险的排查力度，要求客户经理每月对存量贷款进行风险排查，建立风险预警机制，对发现风险隐患的贷款要及时书面上报，提前化解。

二、存在的问题

1、风险合规部在宏观上对全行信贷政策的把控与分析还不够，尚未结合我行经营情况、市场份额以及行业分析等因素，提出应对策略，作为制定、修改我行信贷政策的基本依据。

2、由于受到人力资源因素的影响，目前风险合规部包括事后监督人员仅有3人，导致风险合规部的岗位职责在落实过程中存在不够深入等问题。

3、检查制度虽已建立，但频率仍然较低，特别是未开展风险针对性较强的专项检查，如对贷款用途的跟踪调查、贷后检查的落实情况等，客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷后调查仍流于形式。

4、风险合规部与各营业网点的沟通交流还有待加强。