票据诈骗案例

2010年初，被告人江某某因患尿毒症在江苏省中医院进行肾移植手术，手术后，需定期复查、长期服药，费用支出较大，部分进口药品无法通过明光市新型农村合作医疗管理中心得到补偿。同年11月份，江某某在江苏省中医院复查时，通过病友购买伪造的南京市鼓楼医院医疗费票据向明光市新型农村合作医疗管理中心申请医疗补偿，至2013年11月，江某某以其本人及其子江某的名义，共从明光市新型农村合作医疗管理中心骗取医疗补偿款240500元。与此同时，明光市民政局依照相关规定，对江某某及其子江某在明光市新型农村合作医疗管理中心报销后剩下的未报销部分，按照一定比例再进行救助，江某某又从明光市民政局骗取救助款53228。

2014年1月20日，江某某再次以本人和江某的名义申请医疗费补偿，经计算应发放补偿款11034元，后因被医保部门发现未能领取。

2015年春节期间，交通银行深圳分行协助深圳市公安局成功堵截票据资金诈骗1.6亿元，其中涉及该行冻结账户金额共计128万元。

为有效遏制当前电信诈骗犯罪态势，巩固扩大打击整治信息诈骗犯罪工作成果，交通银行深圳分行采取多重防护措施，保障市民信息安全，减少财产损失。

截至2014年12月底，该行协助公、检、法等机关及系统内部查询3912户共26766笔，冻结2712笔；协助交通银行总行及系统内分行反信息诈骗类案件364笔。

2013年12月27日，某银行工作人员在办理一笔500万元承兑汇票贴现业务时发现该承兑汇票与出票行的底卡联印章方向不一致，发现该承兑汇票可疑，立即向省公安厅经侦总队报案。

经警方调查，该承兑汇票印章与底卡联所留印章的方向不一致，出票金额和密押有涂改痕迹，警方通过银行鉴别系统查询发现，该张承兑汇票系深圳某公司在该行开具的一张1万元的承兑汇票变造而成。该变造汇票系犯罪嫌疑人马某提供给海南一家装饰公司老板章某，用于抵扣其欠该公司的工程款。12月31日，省厅经侦总队对马某涉嫌票据诈骗立案侦查并连夜开展抓获工作，警方当晚就将犯罪嫌疑人马抓获。经审讯，犯罪嫌疑人马某交代，为偿还拖欠的工程款，他与章某一起到银行办理汇票贴现业务，为了将承兑汇票成功贴现，犯罪嫌疑人马某私刻拆迁公司财务用章，将汇票背书给章某控制的装饰公司，以该公司的名义违法贴现482万余元。

近日，重庆市公安局经侦总队打掉一个集诈骗、洗钱犯罪为一体，利用部分企业节约心理，诈骗受害企业银行承兑汇票贴现款的诈骗团伙，涉案金额3亿余元。

2014年初，重庆专案组调查发现，该团伙在网上发布低息贴现银行承兑汇票信息，待客户上钩后，即将客户约至事先商定的银行进行贴现，并以各种理由将客户支开，将50%左右贴现款打到客户指定的账户以稳住客户，而剩下的部分则被截留，在作案当天即将全部赃款转移至境外以便事后分赃。

通过进一步调查发现，该团伙采取同样的犯罪手法，在北京、山东、天津等多个地区，骗取多个受害企业承兑汇票贴现款，总金额超过3亿元。

3月27日，浙江省临海市公安局上盘边防派出所成功破获一起针对金融机构的特大票据诈骗案件，避免损失近千万。

3月6日，中国农业银行临海上盘支行来了一名客户老陈，表示有人托他希望将手中一张面值450万的大额承兑汇票换成3张面值100多万的小额承兑汇票，以方便使用。

银行接手汇兑业务后，按照工作流程向该汇票开户行广州银行发去验票函。广州银行表示，他们确实在该汇票开票日开出了一张价值450万的承兑汇票。但广东方面还反馈说这张存单汇票已经被查询过12次。多次的查询纪录，说明这张汇票曾多次被验真，这在普通交易中并不多见。最终，银行在上级业务部门的指导下，确定此张汇票为仿真度极高的假票，并向公安机关报警。

临海市上盘边防派出所与银行协商后，以第一张汇票验真通过为由，要求当事人本人到银行办理手续。第二天，老陈和他朋友等4人依约来到银行办理汇兑手续，并又拿出一张350万汇票要求贷款。民警当即将4名犯罪嫌疑人抓获。并在对犯罪嫌疑人家中搜查时又发现了第三张面值为350万，序列号与之前汇票相同的假票。

目前，4名犯罪嫌疑人已被刑事拘留。